尊敬的投资者:
我司拟调整华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品A款等23只产品相关要素,具体如下:
一、阶段性费率优惠
(一)根据产品阶段性费率优惠安排,我司拟对华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品A款等23只产品开展费率优惠,具体如下:
序号 |
产品代码 |
产品名称 |
费率种类 |
优惠后费率 |
优惠期间 |
1 |
22115003 |
华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.05%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
2 |
22115008 |
华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品B款 |
固定管理费率 |
0.05%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
3 |
22115004 |
华夏理财固定收益纯债最短持有14天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.05%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
4 |
22115011 |
华夏理财固定收益纯债最短持有21天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.05%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
A份额销售手续费率 |
0.00%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
C份额销售手续费率 |
0.05%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
D份额销售手续费率 |
0.05%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
5 |
22115005 |
华夏理财固定收益纯债最短持有30天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.05%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
X份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
Z份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
6 |
22115006 |
华夏理财固定收益纯债最短持有60天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
E份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
7 |
22115001 |
华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
8 |
22115009 |
华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品B款 |
固定管理费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
9 |
22115002 |
华夏理财固定收益纯债最短持有180天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
10 |
22115007 |
华夏理财固定收益纯债最短持有360天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
11 |
22115010 |
华夏理财固定收益纯债最短持有360天理财产品B款 |
固定管理费率 |
0.00%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
12 |
22135006 |
华夏理财固定收益增强最短持有30天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.05%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
Y份额销售手续费率 |
0.00%/年 |
2023年1月1日(含)起,另行公告止。 | |||
13 |
22135001 |
华夏理财固定收益增强最短持有60天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
14 |
22135002 |
华夏理财固定收益增强最短持有90天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
X份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
Y份额销售手续费率 |
0.00%/年 |
2023年1月1日(含)起,另行公告止。 | |||
15 |
22135008 |
华夏理财固定收益增强最短持有100天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
16 |
22135003 |
华夏理财固定收益增强最短持有180天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
A份额销售手续费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
H份额销售手续费率 |
0.10%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 | |||
Y份额销售手续费率 |
0.00%/年 |
2023年1月1日(含)起,另行公告止。 | |||
17 |
22135007 |
华夏理财固定收益增强最短持有270天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
18 |
22135004 |
华夏理财固定收益增强最短持有360天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
19 |
22135005 |
华夏理财固定收益增强最短持有720天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
Y份额销售手续费率 |
0.00%/年 |
2023年1月1日(含)起,另行公告止。 | |||
20 |
22215001 |
华夏理财混合偏债最短持有180天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
21 |
22215002 |
华夏理财混合偏债最短持有270天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
22 |
22215003 |
华夏理财混合偏债最短持有360天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
23 |
22215004 |
华夏理财混合偏债最短持有720天理财产品A款 |
固定管理费率 |
0.20%/年 |
2023年1月1日(含)起,2023年1月31日(含)止。 |
(二)同时2只产品份额原销售手续费率优惠于2023年1月1日(含)起结束,恢复至说明书费率,具体如下:
序号 |
产品代码 |
产品名称 |
费率种类 |
原费率优惠结束 |
恢复至说明书费率 |
1 |
22115005 |
华夏理财固定收益纯债最短持有30天理财产品A款 |
G份额销售手续费率 |
原费率优惠自2023年1月1日(含)起结束 |
0.25%/年 |
2 |
22135006 |
华夏理财固定收益增强最短持有30天理财产品A款 |
G份额销售手续费率 |
原费率优惠自2023年1月1日(含)起结束 |
0.25%/年 |
二、调整业绩基准
根据市场情况,我司拟于2023年1月3日(含)起,调整19只产品的业绩基准,具体如下:
序号 |
产品代码 |
产品名称 |
调整后业绩基准 |
1 |
22115003 |
华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品A款 |
A份额2.05%-3.05%B份额2.05%-3.05%C份额2.20%-3.20%D份额2.20%-3.20%H份额2.25%-3.25%M份额2.05%-3.05%Z份额2.05%-3.05% |
2 |
22115008 |
华夏理财固定收益纯债最短持有7天理财产品B款 |
2.35% |
3 |
22115004 |
华夏理财固定收益纯债最短持有14天理财产品A款 |
A份额2.30%-3.30%B份额2.30%-3.30%C份额2.45%-3.45%H份额2.50%-3.50%M份额2.30%-3.30%N份额2.50%-3.50%Z份额2.30%-3.30% |
4 |
22115005 |
华夏理财固定收益纯债最短持有30天理财产品A款 |
A份额2.25%-3.25%B份额2.25%-3.25%C份额2.40%-3.40%D份额2.40%-3.40%G份额2.30%-3.30%H份额2.45%-3.45%M份额2.40%-3.40%N份额2.45%-3.45%O份额2.45%-3.45%X份额2.45%-3.45%Z份额2.45%-3.45% |
5 |
22115006 |
华夏理财固定收益纯债最短持有60天理财产品A款 |
A份额2.45%-3.45%B份额2.45%-3.45%C份额2.60%-3.60%E份额2.65%-3.65%M份额2.45%-3.45%N份额2.65%-3.65%V份额2.50%-3.50% |
6 |
22115001 |
华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品A款 |
A份额2.60%-3.40%B份额2.60%-3.40%C份额2.75%-3.55%M份额2.60%-3.40%N份额2.80%-3.60%V份额2.65%-3.45% |
7 |
22115002 |
华夏理财固定收益纯债最短持有180天理财产品A款 |
A份额2.70%-3.50%B份额2.70%-3.50%M份额2.70%-3.50%N份额2.90%-3.70%V份额2.80%-3.60%Z份额3.00%-3.80% |
8 |
22115007 |
华夏理财固定收益纯债最短持有360天理财产品A款 |
A份额3.60%-4.20%B份额3.60%-4.20%S份额3.75%-4.35% |
9 |
22135006 |
华夏理财固定收益增强最短持有30天理财产品A款 |
A份额2.30%-3.30%G份额2.35%-3.35%H份额2.50%-3.50%Y份额2.60%-3.60%Z份额2.30%-3.30% |
10 |
22135001 |
华夏理财固定收益增强最短持有60天理财产品A款 |
A份额2.50%-3.50%H份额2.70%-3.70%V份额2.55%-3.55% |
11 |
22135002 |
华夏理财固定收益增强最短持有90天理财产品A款 |
A份额2.70%-3.50%H份额2.90%-3.70%V份额2.80%-3.60%X份额2.90%-3.70%Y份额3.00%-3.80%Z份额2.70%-3.50% |
12 |
22135008 |
华夏理财固定收益增强最短持有100天理财产品A款 |
A份额2.75%-3.55%F份额2.75%-3.55% |
13 |
22135003 |
华夏理财固定收益增强最短持有180天理财产品A款 |
A份额2.90%-3.70%C份额2.90%-3.70%H份额3.00%-3.80%V份额2.90%-3.70%Y份额3.10%-3.90%Z份额2.80%-3.60% |
14 |
22135007 |
华夏理财固定收益增强最短持有270天理财产品A款 |
A份额3.30%-3.90% |
15 |
22135004 |
华夏理财固定收益增强最短持有360天理财产品A款 |
A份额3.70%-4.30%C份额3.80%-4.40%Z份额3.70%-4.30% |
16 |
22135005 |
华夏理财固定收益增强最短持有720天理财产品A款 |
A份额4.30%-4.70%Y份额4.60%-5.00%Z份额4.30%-4.70% |
17 |
22215001 |
华夏理财混合偏债最短持有180天理财产品A款 |
A份额2.70%-3.70% |
18 |
22215002 |
华夏理财混合偏债最短持有270天理财产品A款 |
A份额3.20%-4.20%S份额3.35%-4.35% |
19 |
22215004 |
华夏理财混合偏债最短持有720天理财产品A款 |
A份额4.20%-4.80% |
上述理财产品为净值型产品,其业绩表现将随市场情况变化而波动,具有不确定性。业绩基准不构成华夏理财有限责任公司对理财产品的任何收益承诺。
三、更新说明书部分条款
自2023年1月1日起,我司拟对上述华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品B款等8份产品说明书部分条款进行更新,主要调整内容包括:
1、修订《产品说明书》“二、投资对象”中的部分条款,包括:增加“流动性受限资产”的定义。
2、修订《产品说明书》“五、认购、申购、赎回”中的部分条款,包括:增加“拒绝或暂停认(申)购的情形”;增加“暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”;以及其他内容。
3、修订《产品说明书》“七、理财产品估值”中的部分条款,包括:增加估值原则条款;增加估值错误的处理规则;以及其他内容。
4、修订《产品说明书》“九、信息披露”中的部分条款,包括:增加“在理财产品季度、半年和年度报告中披露理财产品组合资产情况及其流动性风险分析”;以及其他内容。
5、将“业绩基准”调整为“业绩比较基准”。
6、增加“托管费”、“销售手续费”、“固定管理费”等费用的计算公式。
7、增加摆动定价机制,当理财产品遭遇大额申购或赎回时,产品管理人可以启用该机制。
若本理财产品的投资者不接受上述公告内容,请于2022年12月30日(含)前通过销售渠道赎回本理财产品;逾期未赎回的,则视为对上述公告内容无异议且同意继续持有本理财产品。
感谢您一直以来对华夏理财有限责任公司的支持,欢迎继续关注华夏理财净值型理财产品。
附件:
1.华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品B款A份额说明书.pdf
2.华夏理财固定收益纯债最短持有90天理财产品B款S份额说明书.pdf
3.华夏理财固定收益纯债最短持有360天理财产品A款说明书.pdf
4.华夏理财固定收益纯债最短持有360天理财产品B款A份额说明书.pdf
5.华夏理财固定收益纯债最短持有360天理财产品B款S份额说明书.pdf
6.华夏理财固定收益增强最短持有360天理财产品A款说明书.pdf
8.华夏理财混合偏债最短持有720天理财产品A款说明书.pdf
华夏理财有限责任公司
2022年12月28日