一、报告期
报告期为2022年1月1日至2022年6月30日。
二、当期理财产品发行情况
（一）符合资管新规的净值型产品
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产品类型 |
报告期内发行数量（支） |
报告期内募集金额（万元） | |
|
按募集方式划分 |
公募理财产品 |
0 |
10,734,781.28 |
|
私募理财产品 |
0 |
0.00 | |
|
合计 |
0 |
10,734,781.28 | |
|
按投资性质划分 |
固定收益类 |
0 |
10,734,781.28 |
|
权益类 |
0 |
0.00 | |
|
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00 | |
|
混合类 |
0 |
0.00 | |
|
合计 |
0 |
10,734,781.28 | |
（二）其他产品
报告期内，我行共发行其他产品0支（含预期收益型产品和未完全符合资管新规的净值型产品），募集金额125.54亿元。其中，公募理财产品0支，金额125.54亿元；私募理财产品0支，金额0.00亿元。
三、当期理财产品到期情况
（一）符合资管新规的净值型产品
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产品类型 |
报告期内到期数量（支） |
报告期内兑付金额（万元） | |
|
按募集方式划分 |
公募理财产品 |
0 |
12,969,975.92 |
|
私募理财产品 |
2 |
270,362.00 | |
|
合计 |
2 |
13,240,337.92 | |
|
按投资性质划分 |
固定收益类 |
2 |
13,240,337.92 |
|
权益类 |
0 |
0.00 | |
|
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00 | |
|
混合类 |
0 |
0.00 | |
|
合计 |
2 |
13,240,337.92 | |
（二）其他产品
报告期内，0支其他产品到期（含预期收益型产品和未完全符合资管新规的净值型产品），兑付金额216.03亿元。其中，公募理财产品0支，金额216.03亿元；私募理财产品0支，金额0.00亿元。
四、期末存续理财产品情况
（一）符合资管新规的净值型产品
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产品类型 |
报告期末存续数量（支） |
报告期末存续金额（万元） |
报告期末存续金额占比 |
报告期初存续金额占比 |
报告期内占比变化 | |
|
按募集方式划分 |
公募理财产品 |
1 |
2,989,013.59 |
100.00% |
95.03% |
4.97% |
|
私募理财产品 |
0 |
0.00 |
0.00% |
4.97% |
-4.97% | |
|
合计 |
1 |
2,989,013.59 |
100.00% |
100.00% |
0.00% | |
|
按投资性质划分 |
固定收益类 |
1 |
2,989,013.59 |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
|
权益类 |
0 |
0.00 |
0.00% |
0.00% |
0.00% | |
|
商品及金融衍生品类 |
0 |
0.00 |
0.00% |
0.00% |
0.00% | |
|
混合类 |
0 |
0.00 |
0.00% |
0.00% |
0.00% | |
|
合计 |
1 |
2,989,013.59 |
100.00% |
100.00% |
0.00% | |
（二）其他产品
报告期末，其他产品存续数量为1支，存续金额93.34亿元。其中，公募理财产品1支，金额93.34亿元；私募理财产品0支，金额0.00亿元。
注：截至2022年6月底预期收益型产品存续数量仅剩1支，我行将按照银保监会“一行一策”要求继续积极推进理财业务整改。
五、理财产品投资资产情况
|
资产类别 |
报告期末投资金额（万元，穿透后） |
报告期末投资金额占比 |
|
现金及银行存款 |
457,946.75 |
9.08% |
|
同业存单 |
2,918,850.60 |
57.86% |
|
拆放同业及买入返售 |
71,392.29 |
1.42% |
|
债券 |
966,782.66 |
19.16% |
|
非标准化债权类资产 |
141,490.57 |
2.80% |
|
权益类投资 |
478,361.50 |
9.48% |
|
金融衍生品 |
0.00 |
0.00% |
|
代客境外理财投资QDII |
0.00 |
0.00% |
|
商品类资产 |
0.00 |
0.00% |
|
另类资产 |
0.00 |
0.00% |
|
公募基金 |
10,277.17 |
0.20% |
|
合计 |
5,045,101.54 |
100.00% |
注：理财产品投资资产情况，包括符合资管新规的净值型产品以及其他产品。
六、备注
（一）统计口径
产品统计范围为报告期内发行、到期、存续的非保本理财产品；资产统计范围为报告期末存续的非保本理财产品穿透后的投资品。
（二）分类规则
产品和投资资产的分类遵循中国银保监会G06分类标准。
华夏银行股份有限公司
2022年9月21日
