“上海市中心房产,1平米1万!”如此超常低价,明眼人一看便知有猫腻,却有常州市民信以为真,险些落入诈骗陷阱。所幸,华夏银行常州经开区支行工作人员慧眼识诈,与民警快速联动,成功拦截一起电信网络诈骗,为客户挽回120万元巨额损失。
疑点丛生,华夏银行识破骗局
7月12日下午,华夏银行常州经开区支行营业室经理顾洁接待客户李某,发现诸多异常。李某称“支付购房款”,要求将开户仅数日的华夏卡单日转账额度提升至10万元,与其开户用途“代发工资”明显不符。
进一步沟通中,更多疑点浮出水面:
• 称购买上海房产,但提供的合同地址却在浙江,而且不能说明具体位置;
• 自述“家人每月支付2万元给卖家”,与商品房交易常见的一次性付款或按揭贷款方式截然不同;
• 频繁查看手机,聊天界面显示有人在实时指导他“强硬施压、威胁投诉”,并不断催促业务办理进度;
• 经与开户行预留信息交叉验证,客户现场提供的职业信息不实。
工作人员敏锐判断该账户存在较大风险隐患,客户很可能是电信网络诈骗的潜在受害人!
警银联动,成功拦截百万损失
情况紧急,华夏银行常州经开区支行立即启动警银联动机制,向属地派出所报警。派出所快速出警,民警到达现场后进一步核实:李某6月25日在QQ上认识了一名“卖房者”,对方称上海有一套113平方米的房产,总价仅120万元,远低于市场价。心动的李某按对方指示,来银行提升转账限额以进行大额转账,实则已一步步踏入诈骗圈套。
最终,在华夏银行与警方的合力劝阻下,李某清醒过来,避免了120万元损失。
筑牢防线,倾力守护资金安全
此次反诈行动中,华夏银行常州经开区支行工作人员凭借敏锐的风险意识、丰富的工作经验和专业的处置能力,成功守护了客户资金安全,荣获常州市公安局“见义勇为”奖励,常州电视台《社会写真》栏目予以报道,成为防范电信网络诈骗的生动教材。
这不仅是120万元拦截战,更是华夏银行倾力守护百姓“钱袋子”的缩影。华夏银行坚定践行金融为民,严格落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,通过强化员工培训、完善风险监测机制、深化警银联动等措施,筑牢金融反诈防线。华夏银行将始终用专业与担当守护好客户资金安全,让每一份信任都安全抵达,让每一份托付都岁月安宁。