理财师“星”途 | “诚”“实”必杀技

　　近日，历经4个月激烈角逐的“2025Wind星选理财师大赛”全国总决赛落下帷幕。华夏银行6名理财师凭借深厚的专业积淀与出色的实战能力，从全国近3万名参赛选手中脱颖而出，斩获“精英理财师”及“百强理财师”荣誉。

　　让我们一起领略华夏银行这些优秀理财师的风采。

　　百强理财师 - 居倜骅

　　他，用八年时间，跻身全国百强理财师。他，以真诚浇筑信任，以脚踏实地的努力成就专业，书写了一段从新人到精英的进阶之路。他，就是华夏银行上海分行居倜骅。

　　“诚”就信任

　　在财富管理行业，专业是核心，真诚则是连接客户的桥梁。2022年底，债券市场短期大跌，银行代销理财净值回撤甚至破净，出现客户纠纷。

　　但居倜骅却做到了“零客诉”，秘诀正是他的“真诚”。那段时间，他一边深入分析市场下跌原因与后市展望，收集产品表现进行横向对比；一边主动跟进产品净值，每天与客户沟通陪伴。在他的耐心安抚与专业解读下，客户逐渐放下担忧，最终在次年的修复行情中顺利拿回收益。

　　真诚也为居倜骅带来更多客户。作为分行营业部的理财经理，他时常接到非本人维护客户的咨询电话，即便面对抱怨，也始终耐心解答。

　　有一位客户连续三年向他咨询，某天突然联系他开卡，并从其他银行转入千万级资金。居倜骅这才得知，这位客户竟是资管行业的“老前辈”，此前在华夏银行并无资产。这份“意外之喜”，正是他长久以来一视同仁的真诚换来的信任果实。

　　以“实”筑基

　　从柜面新人到百强精英，居倜骅的进阶之路，是他一步一个脚印、脚踏实地走出来的。

　　八年前，刚毕业的居倜骅怀揣着对金融行业的热忱加入华夏银行，职业生涯的第一站是银行最前沿的柜面岗位。

　　在这里，华夏银行“以客户为中心”的服务理念和系统化岗前培训，让他重新认识了柜员岗位的价值——方寸柜台不仅是服务客户的窗口，更是了解客户需求、熟悉银行业务的“实践课堂”。

　　一年时间里，他扎实掌握了银行风险控制体系与基础业务逻辑，培养出严谨细致的工作态度和换位思考的服务意识，为后续转型打下坚实基础。

　　凭借对财富管理行业的热爱与清晰的职业规划，入行第二年，居倜骅通过“内部岗位竞聘”成功转型为理财经理。

　　身处陆家嘴金融中心，面对更复杂的客户需求与激烈的同业竞争，他始终践行华夏银行“了解你的客户”原则，在专业能力与客户服务上持续积累，2022年便荣获CFP金融理财师大赛“百佳理财师”。

　　2023年，作为优秀支行代表，居倜骅被选派至上海分行财私部交流，这成为他专业视野跃升的关键契机。

　　在分行财私部，他不仅有机会参与宏观经济走势、大类资产轮动的研判会议，接触顶尖投研资源，深入学习复杂金融工具的应用；还能将支行一线的客户需求带到分行，实现“上下沟通、双向赋能”。

　　这段经历让他学会从全球宏观视角分析市场、构建韧性投资组合，更懂得结合客户家庭情况与长期目标提供综合财富管理方案，专业能力实现质的飞跃，还因此获得总行“优秀理财业务产品经理”荣誉。

　　华夏银行推动人才流动的培养模式，让他在“实践-学习-反馈”中不断提升格局，夯实专业底气。

　　实至名归

　　“Wind星选理财师年度评选”涵盖虚拟盘投资、日常学分、案例研究三大维度，全方位考验理财师的综合素养。今年4月，中美贸易摩擦引发全球市场震荡，股市下跌，虚拟盘投资环节迎来挑战。

　　凭借积累的宏观研究经验，以及对历史危机中市场行为的分析，居倜骅冷静判断：大幅波动下，市场恐慌反而孕育结构性机会。他结合“分散投资、风险对冲”理念，在虚拟盘中布局优质蓝筹股、黄金ETF等资产。随着市场情绪修复，相关资产价格反弹，他在这一关键环节赢得先发优势，为跻身百强奠定基础。

　　此外，日常学分积累环节让他的知识库持续更新，案例研究环节则锻炼了系统分析、精准表达与解决客户复杂问题的能力。

　　居倜骅坦言，这次大赛让他更深刻地体会到：他的专业能力提升绝不是一蹴而就，而是在华夏银行平台上，通过持续学习、实战打磨逐步沉淀的结果。

　　八年深耕，华夏银行赋予了居倜骅成长。未来，居倜骅将在财富管理领域持续深耕，继续以“诚”“实”为华夏银行客户创造更多价值！