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【风险提示】“贷”不出聚宝盆 还不完“套路贷”
发布时间:2020-11-27

  【典型案例】

  2020年9月14日中午,一名男性客户前来华夏银行德州分行办理开卡业务,称其要将该银行卡与其申请的贷款进行绑定后提现。当银行工作人员向其询问何种贷款时,该客户表示是在微信上通过一陌生人推送的二维码下载了“XX金融”APP,通过此APP申请了五万元贷款,贷款已发放至其建设银行的银行卡上,但该笔贷款需要绑定所谓的“华夏银行借记卡”并加入其会员才可以提现。工作人员意识到该客户可能遭遇了诈骗,在客户的同意下,立即查看了其在“XX金融”APP中的贷款信息及微信聊天记录,告知客户华夏银行无此类贷款及其相关联的业务,建议其立即解除此业务。但该软件无法办理解约或退款业务,客户通过微信联系推送二维码的陌生人,对方表示该业务需“华夏银行”解除,但一直拒绝微信语音通话。

  为进一步协助客户识别该项业务,银行工作人员在APP Store和应用商城中对“XX金融”APP进行搜索,均搜索不到。搜索中发现,该客户下载的“XX金融”APP的名称、图标与应用商城中“XX好贷”APP相似。银行工作人员向客户说明了该事件与以往典型诈骗案例极为相似,提示客户不要将银行卡在该软件上进行绑定等任何后续操作。客户这才意识到该笔“贷款”的营销人员、发放流程、提现规则确实存在很多疑点,为避免造成更大资金损失,在银行工作人员的协助下拨打了报警电话。

  【案例分析】

  不法分子通过仿冒一些知名公司产品名称、图标以电话、短信、微信等方式发布贷款信息,引诱有贷款需求的消费者在山寨“贷款APP”上进行操作。注册过程简单,一旦申请贷款后,贷款平台又会以各种名目向消费者收取各类费用。

  【风险提示】

  1.守好自己的“钱袋子”,天上不会掉“馅饼”。不要随意通过陌生人提供的二维码等信息在网络上办理各种业务,如果遇到自身无法辨别的事项,及时与正规金融机构进行咨询,避免上当受骗。

  2.通过合法渠道获取正规金融产品和服务,自觉远离非法金融活动,加强戒备心,多观察多询问,只要做到不轻信,不透露,不转账,骗术终究会识破。

  3.一旦发现被骗,要第一时间与银行及警方联系,以便及时追回被骗资金,尽可能避免资金损失。

注:本页面内容仅供参考,部分业务以当地网点的公告与具体规定为准。
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