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服务“一带一路”战略华夏银行上海分行“六字”诀推动自贸区业务发展【上海金融报】
发布时间:2017-06-02
  回顾历史的深处,帆影幢幢、驼铃声声的“丝绸之路”,一路播散文明、传播和平,繁荣着沿途的经济和文化。改革开放的今天,共建“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”——正成为国家战略和时代命题。
  东海之滨、长江之尾,黄浦江畔的上海,一横连着“长江经济带”,一竖挽起“21世纪海上丝绸之路”。开放创新是这里生生不息的涛声。而在这一横一竖的交汇点中,作为谋求创新发展的撬杠,上海自贸区具有着在贸易、投资和金融领域开放上可复制和可推广的经验,成为了“一带一路”建设的重要平台。在这片走向“一带一路”的重要出海口上,华夏银行上海分行将其视为融入“一带一路”的新支点,秉承“创新”、“平台”、“秩序”“六字”诀,因时而变、应需而变,积极推动自贸区业务发展。
“创新”,根植于基因
  从上海自贸区1.0版起始,再到即将迈入的3.0版,华夏银行上海分行将创新根植于基因中并繁衍不息。在总行的大力支持下,该行先行先试、主动快速寻找自身发展与自贸区相契合的“共振点”,2013年9月,该行成为首批在上海自贸区筹建机构的银行之一,华夏银行上海自贸区分行于2015年1月正式成立。该行以创新的魄力和行动,整合经营资源,优化业务流程,不断形成新的竞争合力,从而服务于“一带一路”建设。
——服务创新,高效便捷提升企业效率。针对自贸区内注册和拟在自贸区注册的企业,该行以“简单易用、方便快捷、形成合力”为原则,推出了“自贸开户一站通”的特色服务。根据区内企业日常结算和资金管理要求,该行在对现有的基础类结算产品整合的基础上,通过优化业务流程、加强产品组合提高了开户效率,客户开户的同时可一并办理代发工资、网银等业务,从以往4个单项业务办理需分别8次往返网点大幅缩减至2次即可办完,形成了集中优势,减少了单项业务所需费用,有效降低企业成本。同时,华夏银行上海分行向企业提供专家咨询服务,致力于满足不同层级的客户需求,打造更为专业的度身服务,全方位提升客户体验。
——产品创新,大力支持企业“走出去”。随着“一带一路”战略的逐步成型,企业对贸易金融的新需求不断被激活和放大。为充分满足企业融资需求,华夏银行上海分行发挥与总行的联动优势,充分利用自贸区跨境投融资便利和先行先试的独有条件,积极探索新型业务模式,优化产品和服务,降低企业投融资成本,为企业“走出去”提供全方位的跨境金融解决方案。
  针对贸易模式、行业特点、地域特征,该行研发了自贸代理通产品——“一对多代理通”,为企业的发展保驾护航。通过“一对多代理通”,企业可利用自身在华夏银行申请的贸易融资授信额度,为其委托的多家集团内进/出口代理企业申请贸易融资额度。该行根据企业与其代理方签署的委托进/出口代理协议,接受代理方的申请并为其开立进口信用证、办理进/出口贸易融资,专项用于委托进/出口代理协议约定的商品采购,并由委托方承担最终付款义务。目前,该行的“一对多代理通”产品已在一家集团公司的7家区内外代理企业中得到了应用,并取得了良好的效果。
  针对区内企业多具有关联企业多、跨境交易频等特点,该行设计研发了租连保、跨境质押融资、内保FTN贷、FTN福费廷、平行车进口、跨境双向人民币资金池、票付通、票证通等特色产品,实现了区内开户、融资、支付、结算的全流程服务。
“平台”,策应于内陆
  以承接“一带一路”之姿孕育而生的上海自贸区显然拥有着向内陆腹地纵深开去的巨大经济体量,具有广泛的示范和引领作用。早在自贸区设立伊始,华夏银行总行就提出,要把华夏银行上海自贸区这一平台打造为全行创新的示范窗口。为此,华夏银行上海分行按照打造为服务、策应于全行系统的平台,建立了“上海自由贸易试验区客户联动营销平台”,在全行范围内实现了对自贸区机构或企业客户的快速联动营销服务,并本着“删繁就简”原则,对工作方式、方法等进行优化,将工作目标、工作措施等梳理成名单制管理、项目制推动,明确责任部门、责任人、工作进度,最大限度地提升业务运转时效。
  今年以来,该行与系统内厦门分行联动,购买了福建某集团有限公司在香港市场发行的6000万美元债券,为进一步助力企业提升国际竞争力打开了新通道;联动开展内存FTN贷业务,为某集团境外子公司办理1890万欧元流动资金贷款,拓宽了企业海外融资渠道;与系统内北京分行合作,成功落地两笔保函项下境外企业贷款业务,放款金额分别为9600万美元和1.07亿美元,标志着华夏银行自贸区联动平台功能显现。
“秩序”,工匠于内涵
  该行强化合规运营,严守风险底线,将“依法合规稳健经营”的银行家“工匠精神”内化于心、外化于形。
  为进一步提升因自贸区热点业务集聚、创新张力加剧带来的风险抗压能力,该行稳扎稳打,坚持制度先行,夯实管理基础,根据自贸区业务发展和监管机构要求,不断完善业务操作规程和风险管理办法,从源头上严格防范风险。突出事前预防,密切关注环境变化、政策调整和市场发展动态,跟踪重点行业、客户和产品的经营状况,严格落实“了解客户”、“了解业务”以及“尽职调查”展业三原则,第一时间识别风险因素,防范各类风险。加强预警,关注风险变化,积极适应利率波动、汇率波动和资本流动日益频繁的趋势,关注市场风险、流动性风险、操作风险、国别风险、政策风险的新难点、新动向,研判各类风险因素的集聚、交织和跨境传导带来的防控要求。同时,该行多次邀请外部专家,分别就自贸区政策解读、跨境业务的特点、新形势下做好自贸区银行业案防合规工作等内容举办培训及警示教育讲座,绷紧安全的“紧箍咒”。
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